Государственные банки России: перечень банков с госучастием

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Государственные банки России: перечень банков с госучастием». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Помимо надежности в лице государства стоит помнить и о том, что в связи с напряженной международной обстановкой ряд банков с госучастием уже попал, а некоторые могут попасть под американские санкции в 2022 году – о такой возможности еще весной 2018 года уведомляли общественность представители Госдепа, а затем в Палату представителей было внесено сразу несколько законопроектов о запрете на покупку госдолга РФ, и операций с долларами для ряда российских банков с государственным капиталом.

Список государственных банков России в 2022 году

АК БАРС	госбанк
Акибанк	с госучастием
Алмазэргиэнбанк (АЭБ)	госбанк
Банк ДОМ.РФ	госбанк
Банк Казани	с госучастием
Банк Оренбург	госбанк
ВБРР	госбанк
ВТБ	госбанк
Газпромбанк	госбанк
Генбанк	с госучастием

В 2023 году в России начнут проводить пилотные расчеты с цифровым рублем, заявила во время заседания в Государственной думе РФ председатель ЦБ Эльвира Набиуллина

По ее словам, сначала цифровой рубль будут применять при реализации государственных программ, что позволит более эффективно отслеживать использование средств.

«Цифровой рубль даст новые возможности. Кроме того, что будет удобно, он дает возможности и программирования, отслеживания целевого характера использования цифровых рублей. Мы с правительством обсуждаем, что для правительственных государственных программ такой «целевой рубль» будет использоваться, и тогда правительство будет более эффективно отслеживать целевое использование тех средств, которые выделены на поддержку тех или иных секторов экономики, на социальную поддержку», — сообщила Эльвира Набиуллина.

Прототип платформы цифрового рубля был создан в декабре 2021 года. Подключение российских банков к единой системе началось в феврале 2022 года, в пилотную группу вошли 12 кредитных организаций. В настоящий момент подключены уже пять банков.

По задумке Министерства финансов РФ, к концу этого года планируется запустить C2C-переводы (между физлицами), а полноценный выход цифрового рубля на рынок должен произойти до 2030 года.

Выпуск валюты будет осуществлять Банком России в виде цифрового кода, а хранение будет производиться в специальных электронных кошельках.

Цифровым рублем может будет расплатиться за покупки и совершить онлайн-перевод средств, при этом переводы для физических лиц будут бесплатны.

События 2022 года бросили масштабный вызов экономической и финансовой системе нашей страны, ощутимый по своим последствиям с экономикой 90-хх. Текущие меры регуляторов страны поддерживают курс структурной трансформации экономики РФ. На восстановление прежних уровней внешней торговли понадобится время. Выпуск будет в большей степени сконцентрирован на производстве для внутреннего рынка. Планируется, что адаптация экономики произойдет к середине 2023 года (по базовому сценарию). При этом денежно-кредитная политика банка РФ будет носить гибкий и осторожный характер, учитывая совокупность всех рисков, влияющих на стабилизацию рубля, уровень цен и снижение инфляции. При наступлении благоприятных факторов, восстановительный прирост ВВП начнется с 2023 года, а цель по инфляции в 4%, поддерживаемая долгосрочной нейтральной ключевой ставкой в 5-6 %, будет достигнута в 2024-2025гг.

Фондовый рынок в сравнении с экономикой всегда играет на опережение, то есть падает раньше, чем наступил пик экономического кризиса, и восстанавливается быстрее, чем уже зафиксирован рост ВВП. То есть фондовый рынок заблаговременно закладывает или риски, или будущую потенциальную доходность в тот или иной актив.

Эффективность деятельности госбанков России

Кризисные явления в экономике страны и рост доверия населения привели к тому, что доля госбанков по охвату населения страны приближается к 80%. Перспективы банков с государственным участием более прогнозируемые при возникновении кризиса. Банки с господдержкой обладают большим количеством представительств, отделений во всех регионах страны. Они придерживаются фирменного стиля по внешнему оформлению офисов, правилам обучения персонала, методологии обслуживания клиентов, могут обеспечить более высокое качество услуг.

Государство, в отличие от владельцев коммерческих организаций, имеет доступ к эмиссии денежных знаков, выпуску финансовых долговых обязательств, облигаций. Через подконтрольные банковские структуры правительство производит финансовые заимствования на международных финансовых рынках. Предлагая долговые обязательства, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, привлекаются значительные денежные средства для решения многих социально-политических задач.

Государство перераспределяет деньги между разными банками для поиска и финансирования госкомпаний, перспективных проектов, инновационных изобретательских работ, стартапов в перспективных областях российской экономики, сельского хозяйства, строительства. Официальные органы власти в разных регионах федерации выбирают выгодные для отдельных областей перспективные проекты, а их финансирование осуществляется госбанками.

Полный список государственных банков России

#	Банк	Лицензия ЦБ	Тип	Дата регистрации	Тип собственности	Тип государственного собственника	Собственник	В сфере интересов	Активы неттона 01.03.2020,тыс. руб.	Местопо активамв Россиина 01.03.2020
1.	Сбербанк	1481	банк	20.06.1991	госбанк	РФ	ЦБ	28 999 568 660	1
2.	ВТБ	1000	банк	17.10.1990	госбанк	РФ		14 350 698 069	2
3.	Газпромбанк	354	банк	23.01.1992	госбанк	РФ		6 669 694 863	3
4.	Национальный Клиринговый Центр	3466	банк	30.05.2006	госучастие	РФ	ММВБ-РТС	3 951 308 274	4
5.	Россельхозбанк	3349	банк	24.04.2000	госбанк	РФ		3 395 834 976	6
6.	ФК Открытие	2209	банк	15.12.1992	госбанк	РФ	ФКБС	2 749 029 435	7
7.	Всероссийский банк развития регионов	3287	банк	27.03.1996	госбанк	РФ	Роснефть	771 985 885	15
8.	БМ-Банк (бывш. Банк Москвы)	2748	банк	15.03.1994	госбанк	РФ	ВТБ	560 950 763	19
9.	АК БАРС	2590	банк	29.11.1993	госбанк	субъект РФ		528 023 731	21
10.	Почта Банк	650	банк	31.10.1990	госбанк	РФ	ВТБ	523 495 727	22
11.	Новикомбанк	2546	банк	25.10.1993	госбанк	РФ	Ростех	521 961 327	23
12.	Банк ДОМ.РФ	2312	банк	23.04.1993	госбанк	РФ	АСВ	345 362 743	28
13.	Связь-Банк	1470	банк	20.05.1991	госбанк	РФ	ВЭБ	269 533 931	34
14.	Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ)	1354	банк	25.01.1991	госбанк	РФ		263 491 548	35
15.	Зенит	3255	банк	22.06.1995	госучастие	субъект РФ		237 554 647	38
16.	Сетелем Банк	2168	банк	27.11.1992	госбанк	РФ	Сбербанк	152 300 666	44
17.	Росэксимбанк	2790	банк	18.04.1994	госбанк	РФ	ВЭБ	137 527 132	48
18.	Роскосмосбанк	2989	банк	20.07.1994	госбанк	РФ	Ростех	125 949 437	50
19.	МСП Банк	3340	банк	07.07.1999	госбанк	РФ	ВЭБ	124 154 042	52
20.	Национальный Расчетный Депозитарий	3294	НКО	27.06.1996	госучастие	РФ	ММВБ-РТС	61 810 221	85
21.	Росгосстрах Банк	3073	банк	05.09.1994	госбанк	РФ	ФКБС	54 645 808	92
22.	Генбанк	2490	банк	13.09.1993	госучастие	субъект РФ		37 344 421	108
23.	Алмазэргиэнбанк (АЭБ)	2602	банк	06.12.1993	госбанк	субъект РФ		33 172 968	116
24.	Кредит Урал Банк	2584	банк	25.11.1993	госбанк	РФ	ГПБ	31 586 423	119
25.	Акибанк	2587	банк	25.11.1993	госучастие	субъект РФ		26 569 360	126
26.	Московское ипотечное агентство	3344	банк	20.01.2000	госбанк	субъект РФ		17 817 251	151
27.	Банк Оренбург	3269	банк	22.10.1995	госбанк	субъект РФ		17 801 910	152
28.	Яндекс.Деньги	3510	НКО	02.08.2012	госбанк	РФ	Сбербанк	14 646 879	166
29.	Банк Казани	708	банк	02.11.1990	госучастие	субъект РФ		13 813 583	167
30.	Екатеринбург	3161	банк	25.11.1994	госучастие	муниципальное образование		10 388 498	188
31.	Хакасский муниципальный банк	1049	банк	03.12.1990	госучастие	муниципальное образование		8 860 908	195
32.	Сибсоцбанк	2015	банк	21.08.1992	госбанк	субъект РФ		7 765 678	206
33.	Черноморский Банк Развития и Реконструкции	3527	банк	13.08.2014	госбанк	субъект РФ		6 828 554	212
34.	Енисейский объединенный банк	2645	банк	06.01.1994	госучастие	субъект РФ		6 494 392	222
35.	Зенит Сочи	232	банк	30.01.1990	госучастие	субъект РФ		4 700 031	239
36.	Элита	1399	банк	06.03.1991	госбанк	субъект РФ		3 414 589	267
37.	Расчетные Решения	3524	НКО	28.01.2014	госбанк	РФ	Сбербанк	2 831 532	287
38.	Заречье	817	банк	16.11.1990	госучастие	РФ	Ростех	2 810 823	288
39.	Йошкар-Ола	2802	банк	22.04.1994	госбанк	субъект РФ		2 467 006	302
40.	Дом-Банк	3209	банк	02.02.1995	госучастие	муниципальное образование		1 600 651	341
41.	МОБИ.Деньги	3523	НКО	22.10.2013	госбанк	РФ	ВТБ	1 490 534	348
42.	Спиритбанк	2053	банк	08.09.1992	госучастие	субъект РФ		867 373	383
43.	Народный банк Тувы	1309	банк	28.12.1990	госбанк	субъект РФ		357 777	415
44.	Нарат	1902	НКО	10.06.1992	госбанк	субъект РФ		226 429	424
45.	Еврофинанс Моснарбанк	2402	банк	29.06.1993	госучастие	РФ	зарубежныеинвестфонды	434
46.	Российская финансовая корпорация	3099	банк	07.05.1993	госбанк	РФ	Ростех	435
47.	Промсвязьбанк (ПСБ)	3251	банк	12.05.1995	госбанк	РФ	АСВ	436

Игра на истощение. За чей счет будут латать дыры в бюджете

Но самое интересное ждёт нас впереди. Дефицит 2022 года – лишь разминка. В 2023 году Минфину придётся изыскать уже 2,9 трлн рублей, не будет избытка денег и в следующие 2 года. По мнению Михаила Щапова, основная причина – падение нефтегазовых доходов. И оно неизбежно.

— То, что нефтегазовые доходы будут падать, было понятно в конце весны. Санкции ограничивают рынки сбыта для нефтегазовых компаний, вынуждают продавать продукцию с дисконтом, снижать добычу. Скоро начнут возникать серьезные проблемы с оборудованием для добычи, которое поставляется и обслуживается зарубежными компаниями. Если посмотреть бюджет на 2023 год, то там заложено падение нефтегазовых доходов почти на 3 трлн рублей.

Центробанк – главный государственный банк

Центральный банк России (Центробанк) имеет статус главного финансово-кредитного учреждения страны. Он на 100% принадлежит государству, работает как некоммерческое заведение, у которого получение прибыли не является основной задачей. Центробанк – это регулятор, который занимается реализацией государственной денежно-кредитной политики и контролирует деятельность всех функционирующих в стране коммерческих банков. В соответствии со своими полномочиями, Центробанк:

• осуществляет денежную эмиссию, принимая соответствующие решения совместно с другими профильными ведомствами;
• устанавливает стоимость денег на внутреннем финансово-кредитном рынке с использованием специального инструмента – ключевой ставки;
• выдает коммерческим банкам разрешения (лицензии) на право ведения определенных видов финансовой деятельности (работа с вкладами, совершение операций на фондовом рынке, обмен валют и пр.).

Фактически его можно назвать «банк для банков». Он не занимается кредитованием частных лиц и организаций, не эмитирует пластиковые карты, не осуществляет прочую коммерческую деятельность.

Стоит ли доверять негосударственным банкам для открытия вклада или счета?

Если вы решили перевести часть своих сбережений на банковский счет или депозит, то у вас наверняка могли возникнуть проблемы с выбором компании, которой можно доверить накопления. Ведь на сегодняшний день в РФ существует около сотни различных финансовых организаций, и судя по рекламе, каждая из них обещает очень выгодные условия обслуживания.

Большинство россиян, которые выбирают банк для оформления кредита или открытия вклада, обращают внимание не только условия самого продукта, т.е суммы и процентные ставки, но и на надежность банка, который предоставляет им эти программы.

И это действительно очень важно, т.к. именно опыт работы, стаж, финансовые показатели, а также участие гос-ва в деятельности банка являются теми моментами, на которые стоит обратить внимание.

И зачастую, физические и юридические лица предпочитают обращаться к государственным компаниям, т.к. те гарантируют им надежность сохранения их денег. Приведем для вас сравнительную таблицу, в которой указана доля государства в той или иной российской компании.

Система страхования вкладов распространяется не только на государственные банки

Каждая банковская организация, действующая на территории РФ, принимает участие в системе страхования вкладов, которой “заведует” государственная организация под названием АСВ. Именно руководство этого учреждения принимает решения о том, какой банк следует проверить на предмет надежности, и если будет отозвана лицензия, то к кому перейдут все активы и обязательства закрытого банка.

Для того, чтобы обезопасить денежные средства граждан нашей страны, Правительство постановило повысить страховую сумму с 700.000 рублей до 1.400.000 рублей. Именно в этих пределах находится компенсация, которую вы можете гарантированно получить в том случае, если ваш банк закроется.

Что это значит? Отзыв лицензии является страховым случаем. Если у вас в закрывшемся банке хранилась сумма не более 1,4 млн. рублей, то вы сможете получить её обратно. В течение 14 дней с момента отзыва, АСВ назначит компанию, которая будет ответственна за выплату возмещений гражданам.

Все ли вклады застрахованы? Нет, некоторые депозитные программы не подлежат страхованию, о них мы рассказываем здесь.

Все ли финансовые компании, например, кооперативы, страхуют свои депозиты у государства? Также нет, ведь это платная услуга, которую нужно ежеквартально оплачивать. Как проверить, состоит ли выбранный вами банк в системе страх-ния вкладов, подробно рассказано в этой статье.

Стоит ли доверять негосударственным банкам для открытия вклада или счета?

Если вы решили перевести часть своих сбережений на банковский счет или депозит, то у вас наверняка могли возникнуть проблемы с выбором компании, которой можно доверить накопления. Ведь на сегодняшний день в РФ существует около сотни различных финансовых организаций, и судя по рекламе, каждая из них обещает очень выгодные условия обслуживания.

Большинство россиян, которые выбирают банк для оформления кредита или открытия вклада, обращают внимание не только условия самого продукта, т.е суммы и процентные ставки, но и на надежность банка, который предоставляет им эти программы.

И это действительно очень важно, т.к. именно опыт работы, стаж, финансовые показатели, а также участие гос-ва в деятельности банка являются теми моментами, на которые стоит обратить внимание.

И зачастую, физические и юридические лица предпочитают обращаться к государственным компаниям, т.к. те гарантируют им надежность сохранения их денег. Приведем для вас сравнительную таблицу, в которой указана доля государства в той или иной российской компании.

Государственные банки России — список / 2019

Что такое государственный банк? Это учреждение которым владеет государство — полностью или частично (вопрос в каком объёме) и опосредованно, это банки, которые контролируются государством — напрямую или косвенно.

Участие государства влечёт, как правило, консервативность в бизнесе, что отражается на низких ставках по вкладам. В то же время — «статус» государственного подразумевает некую надёжность, значит гарантии сохранности вкладов.

Есть ещё один плюс — через свои структуры государство стимулирует потребительский рынок, ставки по кредитам в госбанках зачастую более низкие. У России есть специфика — самые большие розничные банки — государственные.

Население доверяет госбанкам. Такая уж ментальность, впрочем, это характерно для большинства стран.

Можно ли надеяться на аннулирование долгов

Законное списание долгов по кредитам не подразумевает автоматического аннулирования без активных действий самого заемщика. Поэтому он, если не обратиться за осуществлением банкротства, будет платить неподъемные проценты и преследоваться кредиторами наравне с коллекторами. Ведь последние могут выкупить долг у кредиторов на законных основаниях.

Всего этого заемщику можно будет избежать, если вовремя обратиться в одно из выше указанных ведомств, воспользовавшись законом № 127 «О банкротстве» и подтвердив неплатежеспособность следующими действиями:

1. Написать заявление на имя руководителя МФЦ или арбитражного суда. В документе должен быть указан срок просрочки не менее трех месяцев и уважительная причина неуплаты долгов (болезнь, инвалидность, потеря работы и т.п.). Также нужно указать отсутствие имущества, которым может быть погашен долг;
2. Пройти реструктуризацию или реализацию имущества, если обращение направлено в суд. Также нужно дождаться отсутствия претензий кредиторов. На это последним дается не более полугода.

Преимущества и недостатки

Списание долгов по кредитам физических лиц, несет для последних, как плюсы, так и минусы. Если преимущества охарактеризованы сразу – это полное избавление от долгов, иногда на бесплатной основе (через МФЦ) или за внесение госпошлины. Однако в этой процедуре имеются и недостатки. А именно:

• Нужно много времени на сбор и оформление документов;
• Сама процедура может растянуться до трех лет;
• Немалые траты при сотрудничестве с арбитражным судом;
• Продажа имущества по низкой цене (при проведении процедуры через суд);
• Должнику остается минимум имущества (одна жилплощадь, машина при условии необходимости для рабочей деятельности, самые необходимые бытовые приборы и вещи гардероба);
• Ответственность за преднамеренное банкротство;
• Запрет занимать руководящие должности (до пяти лет);
• Аннулирование сделок продажи и дарения, которым менее трех лет;
• Минимальный бюджет на время проведения банкротства;
• Нельзя взять кредиты в первые годы после аннулирования долговых обязательств.

Требования к страховым компаниям

Требования к страховым компаниям также примерно одинаковы — во всех банках есть список «рекомендуемых» страховщиков. И не обольщайтесь, если вам скажут, что вы можете принести полис любой компании, главное — чтобы совпадали условия страхования и требования банка к страховому покрытию.

Такие речи ведутся из-за санкций ФАС за недобросовестную конкуренцию. Если вы принесете полис от страховщика, которого нет в списке «рекомендованных», банк приложит все усилия, чтобы этот полис не принять.

И особым рвением в этом вопросе отличается Сбербанк России. Сотрудники, не стесняясь, достают заветный список и ищут вашу компанию. Не найдя, просто заявляют — ее в списке нет, полис не примем. Ни объяснений, ни перечня несоответствий — вот вам и надежды на банк с госучастием. И еще один странный и неприятный факт о Сбербанке — потрясающая регулярность потери платежей. Вы честно и в срок оформили перевод, а через пару недель получаете СМС и звонки о наличии задолженности. Ваше удивление и возмущение никоим образом не волнуют сотрудников Сбербанка, готовность сообщить дату перевода и номер отделения также никого не вдохновляет на самостоятельное решение сложившейся ситуации — вам придется идти в банк, правда, в любое отделение, а не только в то, где вы платили, и писать претензию. ФКУ берет 3 недели на поиск ваших денег. Вам позвонят, отчитаются, что деньги нашлись и перечислены куда следует, но нервы вам попортят изрядно и вопрос о запятнанной кредитной истории придется решать уже отдельно.

Итог — существенных плюсов именно автокредита в банках с госучастием нет. При покупке автомобиля в кредит придется узнавать конкретные условия в конкретных банках и сравнивать. Участие государства в управлении банков не дает вам надежд на особо лояльные условия.

С ипотекой ситуация примерно такая же, как и с автокредитом. Ставки по кредиту под залог недвижимости на 15 лет в сумме 5 млн рублей.

Название банка	Размер ставки по кредиту, % годовых
Сбербанк	12,1
Газпромбанк	от 10,3
ВТБ24	12,6
Альфа-банк	13,49
Тинькофф	Не работает с ипотекой

Роль государственный банков. Список государственных банков

Государственные банки, так называемые «банки с государственным участием» — это кредитные организации, в которых государство принимает участие во всех внутренних решениях.

Государственные банки, так называемые «банки с государственным участием» — это кредитные организации, в которых государство принимает участие во всех внутренних решениях.

Считается, что если банк есть в списке государственных банков, это говорит о его повышенной надежности и стабильности. Также деятельность этого банка может затрагивать такие сектора экономики, финансировать которые коммерческим банкам невыгодно.

К ним относятся:

• Кредитование сельского хозяйства;
• Строительство муниципальных учреждений;
• Кредитование образования;

Похожие записи:

• Стандартные налоговые вычеты на детей
• Поступление в 2023 году: новые правила приёма в вузы
• Воинский учет 2022: как организовать в компании