Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сквозь ловушки. Как российскому бизнесу проводить трансграничные платежи». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Обман доверчивых инвесторов происходит по нескольким схемам, самая известная из них — схема Понци, или финансовая пирамида. Придумал ее в начале ХХ века некий Чарльз Понци, и вот уже более ста лет эта схема успешно работает. Яркий пример — недавний скандал вокруг компании «Финико».
Виды инвестиционного мошенничества
Суть работы финансовой пирамиды в выплатах прибыли одним инвесторам за счет других. Именно для этого участникам такой схемы настоятельно рекомендуется привлекать к инвестициям друзей, коллег, знакомых. Чем больше людей участвует в схеме, тем больше новых участников нужно привлечь для сохранения выплат.
Для того, чтобы усыпить бдительность существующих инвесторов и привлечь новых, мошенники рассказывают о том, что они вкладывают деньги в низкорискованные и при этом высокодоходные активы, что на них якобы работают профессиональные и квалифицированные трейдеры и инвесторы по всему миру или что они разработали «автоматизированную систему генерации прибыли».
Все это только красивая ширма, за которой кроется обман, никакой экономической деятельности создатели пирамиды не ведут. И когда инвесторов становится много, а новые жертвы перестают приходить, пирамида схлопывается. Организаторы выводят деньги и исчезают.
Чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо знать несколько признаков пирамиды:
- отсутствие у компании лицензии Центробанка;
- обещания высокой доходности при низком риске;
- чрезмерная стабильность выплат;
- сложные секретные стратегии;
- давление на клиента — «инвестируйте как можно быстрее»;
- активная рекламная кампания с привлечением медиаперсон;
- необходимость привлекать новых членов и выплата бонусов за это привлечение;
- регистрация компании за пределами России.
Liveinternetliveinternet
Меня все эта история смущала, но когда он про подарок заговорил и адрес мой попросил, решила я проверить что люди говорят. А добрые люди вот сколько раз на эту же удочку попадались. Спасибо всем! Они, похоже пару историй используют с небольшими изменениями! [Ответить] [Отменить ответ] Элеонора: 2017-12-06 00:39:17Я сейчас переписываюсь с американцем.
Адрес еще не просил, но что плохого если у него будут мой адрес? [Ответить] [Отменить ответ] Татьяна: 2018-02-02 00:21:57Обращайте внимание обращается ли лично к вам по имени. Если имя не раз не прозвучало, значит просто развод. Будьте внимательны! [Ответить] [Отменить ответ] Алла: 2017-12-08 17:29:29Сложно сказать.
А вдруг это и не американец, зато адрес будут знать. Или предлог чтобы посылку прислать, а денег нет и начнётся. Смотрите что будет дальше. [Ответить] [Отменить ответ] Марина: 2017-04-20 02:14:13Девочки, у меня та же ерунда…
Как развести иностранца на деньги по интернету
Это условное название способа привлечения на сайт женщин.
Внимание Работает она так: есть организатор или директор агентства, задача которого — зарегистрировать как можно больше профилей.
Для этого он, в частности, предлагает зарегистрироваться всем знакомым девушкам в обмен на часть прибыли. Если девушка согласна, она заполняет анкету с информацией о себе и предоставляет администрации сайта копию паспорта, чтобы там убедились, что она реальная личность.
Также девушка записывает видео со словами:
«Я, ФИО, добровольно регистрирую свой профиль на сайте N»
Далее выбор за девушкой. Важно В общении я подстраиваюсь под клиента.
Все просто: пишет о каких-то своих фетишах — хорошо, заострим нотку и начнем писать о сексуальных фантазиях в ответ. Я избегаю интима, пока клиент сам не начнет разворачивать эту тему. Хотя в политике сайтов, на которых я работал, это вопрос четко не прописан.
Развод иностранца в интернете
Обман и ложь, как призрачный туман, Однажды в жизни болью отзовется.. . Предательство вернется, словно ком, Сойдет с вершин судьбы лавиной снежной. Бедою разразится, словно гром, За боль души — расплата неизбежна…
.
Уметь любить, огромнейший талант, Когда любовь без фальши отдается. А, запуская новый бумеранг, Лишь помните, что все в ответ вернется… . ********************** Бросивший однажды – будет брошен. Пусть не сразу, пусть гораздо позже. Но поступок будет возвращён.
Важно
Не простивший будет не прощён. Обманувший – будет, сам обманут, Никуда деяния не канут. Бумерангом будущее бьёт – Всё твоё тебе же отдаёт. …)))))))) вначале получите деньги.. хоть какие то. А нахрена просила деньги если ехать не собираешься?!.Иди снимай, потом скажешь что потратила или забыла адрес…
или передумала.
Откуда в Россию едут трудовые мигранты
Большая часть приезжающих в Россию иностранцев — жители стран СНГ: в 2019 году на миграционный учет МВД встали почти 20 млн человек, из них 13 млн — граждане республик бывшего СССР. Единственное исключение — Китай: оттуда в прошлом году к нам прибыли 2,3 млн человек. Больше приехало только из Узбекистана и Таджикистана.
Показатели миграции в 2019 году МВДXLSX, 58 КБ
Росстат говорит, что в стране 4,2 млн постоянно проживающих мигрантов старше 15 лет. Самая популярная из основных причин переезда в Россию — желание сменить страну проживания: 1,7 млн человек. На втором месте — семейные обстоятельства: 840 тысяч. Работа только на третьем: 827 тысяч. Но статистики просят указать именно основную причину переезда. Скорее всего, трудоустраиваются в итоге и первые, и вторые, и третьи.
Основная причина переезда мигрантов, постоянно проживающих на территории РоссииXLSX, 13,5 КБ
В 2019 году работу назвали целью приезда 5,5 млн человек. По данным МВД, иностранную рабочую силу поставляют именно страны ближнего зарубежья. В среднем каждый третий приезжий из государств СНГ указал в качестве причины въезда работу. Для сравнения, среди прибывших из Китая таких только 6%, основная часть — туристы и студенты.
Еще значительная часть приезжающих из стран ближнего зарубежья при постановке на миграционный учет в графе «Цель приезда» пишут «Частная» или просто «Иное». Мы не уверены на 100%, но есть подозрение, что часть из них потом тоже устраиваются на работу — просто нелегально. При этом Росстат насчитал в 2019 году 2,6 млн работающих мигрантов. Безработных приезжих статистики не учитывают. Еще важно, что ситуацию на рынке труда они исследуют, опрашивая население, — вероятно, какая-то часть мигрантов не попала в выборку Росстата или эти люди просто не признались, что где-то трудятся.
Больше половины из 5,5 млн приехавших работать приходится всего на две страны: Узбекистан и Таджикистан. Из Узбекистана в Россию приехали 2,1 млн, или 38%. Это каждый десятый житель Узбекистана трудоспособного возраста. Из Таджикистана — 1,2 млн, или 21%, каждый пятый житель трудоспособного возраста.
Как не потерять деньги, даже если вас о них не просили
Иногда на сайте знакомств можно потерять деньги, даже если вас о них не просят. Например, если мужчина назначил вам встречу, но сам на нее не явился. Вот основные ошибки.
Поехать к мужчине в гости за свои деньги. Мужчина приглашает в гости. Женщина приезжает, а он эту встречу игнорирует. Причин может быть множество: может быть, у него запой, а может, он просто нехороший человек. На форумах есть множество историй о подобных случаях при поездках за границу.
Просите мужчину оформить официальное приглашение на ваш приезд. Для этого требуется предоставить персональные данные. Не настроенный серьезно мужчина откажется от такого шага. Иногда мужчина говорит: «Приезжай ко мне в гости. Купи билеты — я верну тебе на месте». Нет уж, пусть он купит билеты на ваше имя.
Пригласить мужчину к себе в гости. Никогда не знаешь, что выкинет интернет-знакомый. Поначалу это может показаться глупостью — приглашать незнакомого человека к себе домой. Но мужчины плетут такие сети из слов, давят на эмоции, логику и всё что угодно, лишь бы провести хорошо время, а заодно поживиться чем-нибудь из вашего имущества.
Попросите гостя взять с собой копии страниц паспорта, где будут видны ФИО и адрес. Пусть предъявит их вам еще при встрече в аэропорту. Если вам неудобно, скажите, что безумные российские КГБшники могут потом пригласить вас на допрос и вы не хотите рисковать. Вот вам разговорник на этот случай.
Как развести иностранца на деньги по интернету способы
Когда ему было 10 лет, мама умерла, и папа-англичанин забрал его к себе в Англию. Он теперь живёт в доме, в пригороде Лондона. Является владельцем небольшого ресторана, опять же в Лондоне. После нескольких сообщений молодой человек решил, что девушка созрела, и так робко попросил домашний адрес, чтобы прислать букет цветов.
Доставка цветов нынче в моде. Также ухажёру срочно захотелось услышать мой голос – и он также попросил номер мобильного телефона. Далее было самое интересное. Дозвониться он до меня, оказывается, не может, да ещё и на несколько дней уезжает по делам, но чтобы я о нём думала, он, видите ли, решил послать не цветы, а ювелирное украшение. «Дорогая, – писал он. – Тебе даже не нужно будет идти на почту, я обратился в международную фирму по доставке посылок, и подарок тебе принесут домой с курьером» .
Преподавательница пения, журналистка музыкального канала, модель, домохозяйка, студентка — вот неполный перечень его интернет-ролей. Многое уже слышали стены этой кофейни, но такую историю, пожалуй, впервые. Начало Все произошло по принципу: «Человека формирует его окружение».
Я учился на четвертом курсе, жил в общежитии и решил сменить комнату. В новом помещении я познакомился с ребятами, которые работали в этом бизнесе. Однажды заметил, как мои новые соседи живо обсуждают какую-то переписку. То и дело были слышны возгласы: «Письмо пришло!» Тогда я уже имел опыт работы в Интернете: сидел, кликал на сайты, увеличивая их посещаемость, чтобы владельцы «сдирали» со своих рекламодателей больше. За месяц «накликивал» баксов на шесть — хватало разве что пополнить телефон или приобрести пачку сигарет.
В общении я подстраиваюсь под клиента. Все просто: пишет о каких-то своих фетишах — хорошо, заострим нотку и начнем писать о сексуальных фантазиях в ответ. Я избегаю интима, пока клиент сам не начнет разворачивать эту тему. Хотя в политике сайтов, на которых я работал, это вопрос четко не прописан. Сложнее, когда собеседник интеллигент и ищет любовь всей жизни. Сначала я много придумывал, а сейчас долго над псевдобиографией не задумываюсь. Ведь фантазия — вещь конечная, особенно когда работаешь с различными анкетами и должен проживать несколько жизней.
Внимание
К тому же, работа в общем быстро надоедает. Поэтому обычно я описываю свой день, подстраивая его к личности моей героини. Вроде: «Привет, дорогой! Сегодня меня позвали на интервью, рассказывала о своей работе». Клиенты редко пишут первыми. За два года работы так мне написали два-три пользователя.
Ключевой признак такой мошенницы (или мошенника за женским аватаром) – девушка никогда не пойдет на прямой контакт по телефону или видеосвязи, будет избегать расспросов о себе и просьб о новых фото. Фейки, боты, спамеры. Внешне привлекательная и реальная анкета пестрит явными намеками на интимные моменты и отношения без обязательств, но в процессе общения на 4-6 сообщении девушка присылает некий сайт, на котором, якобы, есть ее фото без цензуры и ей там удобнее общаться. Для доступа к сайту с незадачливого ловеласа потребуют отправить СМС, стоимость которой доходит до пары-тройки сотен рублей.
Естественно, что ни реальной девушки, ни отношений без обязательств жертва не получит, да и в чате с ней общается, скорее всего, запрограммированный на типовые фразы робот.
Но я немного знакома с правилами и поэтому, мне показалось всё это странно. Я не заплатила, написала ему, что проблемы с законом мне не нужны и он пропал. Всё, вся любовь прошла сразу. Мне было очень обидно, но со временем я к этому настроила себя так: за удовольствие нужно платить.
Мне было хорошо, хоть и виртуально. А вам девочки советую, никому не давать свой адрес, требовать личного контакта, хотя бы в скайпе и ни за что не платить. Всем удачи. [Ответить] [Отменить ответ] Евгения: 2017-02-23 14:36:21Девочки! Спасибо за ваши сообщения! У меня тоже самое — врач русский эмигрант в США, тоже про подарки расспрашивал, тоже к жене друга на день рождения ходил и со скидкой для меня часы apple купил. Так по мне скучает — сил нет, просит адрес, чтобы часы срочно отправить ибо дождаться когда приедет через 2 месяца ну никак не может! Много фото шлет, очень симпатичный.
Несколько раз он посылал деньги на билет, визу, но каждый раз у «его Кати» внезапно появлялись какие-то проблемы. То, что его обманывают – мужчина узнал только приехав в Кременчугскую больницу, где якобы работала его возлюбленная. Она сообщила, что у мамы инсульт, и влюбленный бросил все и прилетел в Украину.
Основные схемы мошенничества
Вот какими способами мошенник постарается получить от вас деньги.
«Очень нужны деньги на лечение родственника». Эту схему мошенник использует, когда понимает, что вы поверили в его влюбленность и полностью ему доверяете. Поэтому мужчине нужно втираться вам в доверие, говорить о том, насколько прекрасны вы и ваши дети.
Кажется, что никакая женщина в здравом уме не будет отправлять деньги мужчине, которого ни разу в жизни не видела. Так кажется всем, пока они не попадают в лапы опытных мошенников. Эти парни хорошо знают типичные психологические раны русских женщин, умеют их нащупать и использовать.
Хорошо, когда у женщины есть друзья, с которыми можно обсудить ситуацию: люди со стороны сразу увидят абсурдность момента. Но часто женщины на сайтах знакомств одиноки, мошенники их эмоционально раскачивают — и вот они уже стоят в офисе «Вестерн-юнион».
Если вы откажете в материальной помощи, мошенник исчезнет. Вы выпадаете из его списка перспективных простушек, он переключает свое внимание на других. Помните, что у мошенника в обработке сразу несколько женщин и тратить на вас лишнее время он не будет.
«Со мной случилась беда». Мошенник пишет, что попал в затруднительную ситуацию, и просит вас помочь ему деньгами. Если вы откажетесь, мужчина, скорее всего, будет очень вас просить, потом начнет торговаться (снижать сумму), а потом и вовсе пропадет.
Мошенники в «Телеграме»: как себя от них защитить
Главное правило — не доверять никому. Не верьте ни единому слову, если нет бетонных доказательств того, что это правда. Даже если вас пытается убедить другой пользователь мессенджера.
Принять что-либо за истину можно только если это подтверждают десятки, а лучше сотни людей. Причем часть из них вы должны знать лично как минимум несколько лет.
Если вы телеграм-инвестор, вам важны:
- Гарантии высокого дохода. Если вам обещают профит 200 % в день, неделю или даже месяц, перед вами кидала. Особенно если речь идет о спекулятивной торговле криптовалютой. В этой сфере никто не может дать гарантию успеха. Тем более обещать высокую прибыль.
- Доказательства того, что администраторы канала, которые предлагают заработать, действительно намывают на трейдинге. Не верьте человеку, который называет себя известным трейдером, но не спешит доказывать это реальными фактами. Чтобы нарубить капусты, некоторые мошенники в Telegram показывают чужие скриншоты или правят собственные, дабы нарисовать профит. Вывести афериста на чистую воду поможет только одно — тщательная проверка торговых сделок.
- Репутация канала. Узнайте, обманывали ли админы своих подписчиков в прошлом. Выясните, насколько прозрачно они взаимодействуют с аудиторией с точки зрения инвестиций и выплаты прибыли. Если у вас есть хотя бы малейшие сомнения в надежности канала, дропайте. В мессенджере «Телеграм» таких тысячи. Лучше потратить время, чтобы найти один надежный канал, чем сотню раз ошибиться, поторопившись и доверившись первым попавшимся кидалам.
Помните: если на канале в Telegram появляются советы, которые выводят людей в минус, а потом они оттуда исчезают, перед вами аферист. Ответственный администратор обязательно признает, что его рекомендация привела к финансовым потерям. За безупречной репутацией гонятся только мошенники.
Многие, наверное, из вас видели на статусе какой-нибудь милой женщины в статусе сообщение о том, что срочно нужны деньги на лечение маленького ребёнка, который смертельно болен. Деньги нужны срочно, времени оттягивать, уже нет, номер счета прилагается, не можете помочь деньгами поставьте класс или лайк, вот так играя на жалости людей, мошенники выуживают деньги. Поэтому, если всё это правда и вы решили помочь бедному ребёнку. Поэтому в сообщение обязательно должны присутствовать, официальные адреса, телефоны различных органов опеки и попечительства, общественных фондов, которые могут подтвердить данную информацию, не вчера же они узнали, что ребёнок их болен, а запросить контактные данные в официальных органах, дело нескольких часов.
Как зарабатывают мошенники в интернете
Даже люди, неоднократно испытавшие на себе мошенничество в интернете, вновь готовы к любым тратам. И даже если они уже знают, как зарабатывают мошенники в интернете.
Делается это в надежде на очередные чудеса. И подпитывается желанием заработать быстро, много, ничего не делая.
Но за что платят деньги в реальном мире? За профессионализм, умение, мастерство. Эти же качества ценятся в интернете. Поэтому на крупные суммы заработка можно рассчитывать, став ценным специалистом. И обретя известность.
Следует избегать всевозможных ловушек, особенно при поиске лёгких доходов. Где находится бесплатный сыр, никому объяснять не надо. Статьи и предостережения о мошенничестве периодически появляются на многих сайтах, форумах, в социальных сетях.
Но люди продолжают верить в письма счастья, в неожиданные наследства и прочие аферы. И чтобы этого не случалось, мы расскажем, как зарабатывают мошенники в интернете.
Мошенничество в интернете на обменниках
В интернете все чаще встречается реклама уникальной методики заработка на обмене валют. Ежедневно создаются новые сайты для афер.
Фальшивый обменный пункт устанавливает минимальную комиссию для привлечения большого числа пользователей. Подобные ресурсы обещают невероятно выгодные условия для конвертации валюты.
Помимо «фирм» есть и частные лица, занимающиеся сходной деятельностью. Схема проста. Вы переводите человеку деньги в одной валюте, после он переводит вам эту же сумму в другой с учетом комиссии. Гарантии возврата денег нет. Остается лишь довериться своей интуиции. Или тратить время и силы на поиск официального обменника.
Подобные объявления часто размещаются в закрытых группах социальных сетей. Обезопасить себя можно внимательным изучением страницы человека или фирмы, предлагающих обмен. Дату регистрации, отзывы на специализированных форумах.
Важно понять, никто не будет делать «добрые дела» себе в убыток. Всегда нужно искать и отслеживать подводные камни. Подозрения должны вызвать яркий кричащий дизайн, обещания невероятной выгоды, одностраничный шаблон сайта.
Девушка с сайта знакомства, завязав общение с мужчиной, провоцирует его на длительные разговоры. Уже через несколько дней она знает о «клиенте» все. Переписка приобретает совсем откровенный характер и девушка предлагает обменяться фото в стиле «ню». Подогревая интерес мужчины, первая высылает интимную фотографию, а затем получает ответные снимки.
После этого онлайн-кавалера ждет неприятный звонок: представитель полиции говорит, что к ним поступило обращение от родителей новой знакомой, с которой мужчина вел переписку. Девушка эта якобы несовершеннолетняя и теперь горе-кавалеру грозит ответственность за совращение ребенка. Уладить конфликт можно полюбовно, но для этого нужно заплатить. Сумму озвучивают «родители» девушки в следующем звонке.
Что делать: не платить. Обратитесь к адвокату. Звонящим сказать о том, что будете действовать по закону. Аферистов это сразу отпугнет. Если девушка действительно была настоящей, то помощь юриста тем более потребуется: никто не гарантирует, что даже получив деньги, родители не напишут заявление или не будут шантажировать постоянно.
Шантаж семьей и работой
Обмен интимными фото может привести к еще одному шантажу. Девушка, получив снимки, предлагает мужчине встретиться. Причем на его территории. Обрадованный кавалер называет адрес и ждет подругу, но дожидается только СМС. Текст его прост: мужчине предлагают заплатить, чтобы его снимки, расклеенные в подъезде или разложенные по почтовым ящикам, не увидели соседи, жена, мама или другие родственники.
Тут возможен и следующий вариант: девушка узнает рабочий адрес, якобы для встречи, и тогда мужчину шантажирует коллегами. Не заплатишь – голые фото увидят они.
Что делать: не платить. Даже если вы выполните требования мошенников, никто не гарантирует, что они не используют снимки. Кроме того, не стоит высылать фото, по которым вас можно опознать – например, видно лицо или личные приметы (родинки, татуировки, шрамы).