Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сведения о банкротстве юридических лиц». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Для кредиторов финансовые данные заёмщика наиболее актуальны, как и для инвесторов, вкладчиков в лице граждан. Узнав актуальные сведения своевременно, можно успеть предъявить требования по взысканию долга, будучи внесённым в специальный реестр. На эту процедуру закон даёт всего 60 дней от даты инициирования несостоятельности. Контроль информации также даст возможность стать участником собрания кредиторов, которое проводится обычно в первые 30 дней из этих 60.
Как увидеть признаки несостоятельности или банкротства юридического лица
Вопросы о деятельности контрагента. Спрашивайте себя о разных сторонах деятельности контрагента. Если ответы имеют негативный окрас, ищите этому причину, выстраивайте причинно-следственные связи. К сожалению, аналитическая деятельность часто носит негативный характер и менеджмент ее плохо воспринимает.
Индикаторы негативных тенденций. Вы должны уметь объяснить руководству свои опасения относительно контрагента. Признаки банкротства юридического лица — это факты, с их помощью мы поясняем коллегам и руководству свое видение ситуации. Нужно выстроить систему работы с ними, искать и анализировать данные. Пример конкретного индикатора для розничной не сетевой торговли:
Компания оптом продает алкоголь в небольшие не сетевые продуктовые магазины. Что для нее может служить индикатором проблем в розничной точке? Один из частых ответов моих слушателей — они (розничная точка) стали меньше брать алкоголя. Хорошо, но нужно еще раньше увидеть проблемы. Например, произошло сокращение ассортимента. Отлично, но еще раньше! Пройдясь по цепочке «еще раньше», мы выявили самый ранний фактор, который можно было наблюдать со стороны — сокращение количества продаваемого молока в торговой точке.
Слабые сигналы о несостоятельности юридического лица, которые мы игнорируем. Небольшие экономические или юридические факты, которые помогают понять, что скоро случится что-то негативное. Это как легкие толчки при землетрясении: они имеют отраслевую специфику, их нужно научиться распознавать и своевременно на них реагировать.
Виды слабых сигналов. Слабые сигналы я разделяю на две группы: доказуемые и недоказуемые.
Зачем нужна проверка процедуры банкротства
Сведения о банкротстве компаний публикуются в открытом доступе. В частности, обанкротившиеся юридические лица должны размещать следующую информацию:
- дата начала процедуры банкротства;
- инициатор процесса;
- актуальная стадия;
- данные об управляющем, назначенном арбитражным судом;
- любая другая информация, которая относится к банкротству отдельной компании.
Эти сведения предназначены для лиц, заинтересованных в платежеспособности организации. Они могут самостоятельно провести проверку юрлица на банкротство. В каких ситуациях это необходимо:
- Если вы готовитесь к сделке с контрагентом и хотите убедиться, что он сможет исполнять финансовые обязательства.
- Если вы хотите понять, можно ли продолжать сотрудничество с юридическим лицом.
- Проверка юридических лиц на банкротство особенно актуальна перед выдачей компании кредита.
Способы узнать о несостоятельности организации
Сегодня есть четыре главных пути поиска сведений о банкротстве юридических лиц по ИНН:
- Единый реестр;
- Сайт ФНС;
- Арбитражный суд;
- Газета «Коммерсантъ».
Как узнать о банкротстве юридического лица
Актуально на: 27 июня 2017 г.
Сведения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства подлежат обязательному опубликованию (п. 6 ст. 28, п. 1 ст. 128 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ). А значит, заинтересованному пользователю надо просто знать, где искать.
Самый простой и вместе с тем надежный способ проверить на банкротство организацию или ИП – «пробить» информацию о них в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (п. 1 ст. 28 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ). В нем содержится данные как о должниках – юридических лицах, так и о должниках – физических лицах, включая индивидуальных предпринимателей. Система поиска на сайте интуитивно понятна.
Кроме того, сообщения о банкротстве и приравненные к ним сообщения публикуются в газете «Коммерсантъ», которая является официальным изданием, определенным для этих целей Правительством РФ (п. 1 ст. 28 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ, п. 1 Распоряжения Правительства РФ от 21.07.2008 N 1049-р). Также указанные сведения размещаются на сайте издания.
Если нужна подробная информация о рассмотрении дела о банкротстве в арбитражном суде, то для этого есть Картотека арбитражных дел. Проще всего ознакомиться со всеми вынесенными определениями, решениями и постановлениями по номеру дела. Но если номер неизвестен, то поиск можно осуществить по названию организации, ИНН или ОГРН.
Кроме того, множество компаний в Интернете предлагают платные услуги по проверке компаний сразу по всем параметрам. Они обещают быстрое предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, о банкротстве, о долгах компаний по данным службы судебных приставов и т.д.
Способы узнать о несостоятельности организации
Для кредиторов финансовые данные заёмщика наиболее актуальны, как и для инвесторов, вкладчиков в лице граждан. Узнав актуальные сведения своевременно, можно успеть предъявить требования по взысканию долга, будучи внесённым в специальный реестр. На эту процедуру закон даёт всего 60 дней от даты инициирования несостоятельности. Контроль информации также даст возможность стать участником собрания кредиторов, которое проводится обычно в первые 30 дней из этих 60.
Сегодня есть четыре главных пути поиска сведений о банкротстве юридических лиц по ИНН:
- Единый реестр;
- Сайт ФНС;
- Арбитражный суд;
- Газета «Коммерсантъ».
Согласно ФЗ «О банкротстве» , все расходы на публикацию сведений ложатся на плечи гражданина. Назвать точную сумму, которую предстоит потратить ему на размещение информации, нельзя. Все будет зависеть от того, сколько этапов пройдет гражданин в ходе своего банкротства.
За публикацию сведений в реестре предстоит заплатить 402,5 рублей за каждое сообщение. Указанная сумма может меняться, но она не должна превышать 50% от тарифа, установленного в отношении юрлиц. В среднем должнику предстоит опубликовать 5-6 сообщений, а его расходы на размещение сведений в интернете составляют до 3000 р.
Расходы на публикацию сообщений в газете «Коммерсант» в среднем не превышают 12 тыс.р. Стоимость одного сообщения рассчитывается исходя из тарифа около 211 руб. за кв.см.
В исключительных случаях физлицо могут освободить от оплаты публикаций. Например, если у него недостаточно имущества для покрытия данной статьи затрат. Если процедура банкротства была инициирована кредитором, то оплатить публикации должен именно он. Также решение об ином порядке оплаты может быть вынесено комитетом кредиторов.
Что будет если не проверить информацию
Проверка банкротства юридического лица и получение официальных данных о его финансовой состоятельности не занимает много времени и не требует особых навыков и умений. Каждый ответственный контрагент должен проверять своих будущих партнёров перед началом сотрудничества. Мониторинг данных о финансовой несостоятельности предприятия считается обязательной процедурой во время подготовки контракта. Если компания не будет проводить подобные проверки, последствия могут быть очень ощутимыми и негативными.
Рассмотрим несколько сценариев развития событий при сотрудничестве с неблагонадёжной компанией:
- предприятие получит кредит и не сможет выполнять свои обязательства перед кредиторами;
- компания не сможет выплачивать страховые взносы;
- предоставленную задолженность уже невозможно будет взыскать с должника в связи с истёкшим сроком, отведённым на погашение долга;
- с предприятием будет подписан договор, но после исполнения контрагентом своих обязательств юридическое лицо не сможет исполнить свои обязательства по договору;
- ООО не выполняет своих обязательств и не предоставляет финансовую отчётность.
В любой ситуации финансовые и деловые отношения с несостоятельным предприятием могут привести его партнёров к финансовым потерям, возместить которые будет довольно сложно и затратно по времени. Никто не застрахован от финансовых рисков при ведении бизнеса, поэтому каждый руководитель должен контролировать и отслеживать все сделки предприятия.
Не стоит относиться к данном процессу легкомысленно, лучше потрать немного времени и посетить несколько ресурсов для проверки официальной информации, чем неожиданно оказаться в сложной ситуации.
Сколько времени занимает процесс банкротства
После того как все необходимые документы собраны и переданы в суд, а госпошлина и вознаграждение для управляющего оплачены, происходит рассмотрение судом документов, признание решения обоснованным и назначается финансовый управляющий. Начинается непосредственно само ведение процедуры банкротства с реализацией имущества и распределением денежных средств кредиторам. В среднем банкротство длится около 6–8 месяцев. Однако процедура может затянуться, если:
- у заемщика есть дорогостоящая собственность, которая может довольно долго продаваться через аукцион;
- есть спорные сделки, которые финансовый управляющий решит проверить;
- происходит оспаривание судебного решения.
Иногда банкротство длится 1–2 года.
Где найти информацию о банкротстве
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве – это специальный онлайн-ресурс, где публикуется информация о банкротстве юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и обычных граждан. Согласно статье 28 Федерального Закона «О несостоятельности (банкротстве)», арбитражный управляющий, который принимает участие в рассмотрении дел о банкротства, обязан предоставить оператору ЕФРСБ все необходимые данные о банкроте.
На данном сайте вся информация публикуется платно, так как специалист перед внесением ее в картотеку, должен ее проверить. Только после этого оформляется личная карточка на юридическое или физическое лицо, в которой собрана вся информация по банкроту.
Все сведения о несостоятельных компаниях и гражданах собираются в реестре сведений о банкротстве, и они могут понадобиться:
- Уполномоченным органам и кредиторам.
- Арендодателям.
- Участникам электронных торгов.
- Работодателям, которые принимают гражданина на руководящую должность.
- Поставщикам и покупателям, которые собираются заключить договор с новым контрагентом.
- Банкам и другим кредитным организациям.
В Едином федеральном реестре сведений о банкротстве доступна следующая информация:
- Все персональные данные должника.
- Этапы прохождения процедуры банкротства.
- Данные о судебных разбирательствах.
- Сведения о проведения торгов по реализации имущества банкрота – его участники, выставленные лоты, первоначальная стоимость товара.
- Информация об арбитражном управляющем.
- Сведения о реестре требований кредиторов.
- Информация о судебных актах.
Кто попадает в реестр?
Сведения в реестр вносит арбитражный управляющий. Туда попадают граждане, в отношении которых началась процедура банкротства. Напомним, сегодня начать процедуру можно при наличии задолженности более 0,5 млн рублей, которая уже не обслуживалась более 3 месяцев.
Начать процедуру банкротства может, как сам должник, так и кредитор, который не дождался своих денег и решил ускорить процесс.
За размещение информации в реестре нужно платить деньги. Обычно это делает арбитражный управляющий за счет имущества должника. Бывают случаи, что у должника нет ценного имущества, за счет которого можно было бы оплатить расходы по включению сведений в реестр. Тогда траты перекладываются на плечи кредитора.
А вот, если сведения в реестр банкротств будут передавать государственные органы, то с них никто плату взимать не будет.
Какие сведения включают?
Обычно на портале банкротов можно отыскать сведения, которые касаются личности должника, а также информацию о проводимых в отношении неплательщика процедур.
Если говорить о личности должника, то здесь будут указаны его фамилия, имя, отчество, а также сведения о месте и времени появления на свет. Также вывесят на всеобщее обозрение ИНН, СНИЛС, укажут регион, где слушается дело о банкротстве.
Во втором случае в реестр передаются все сведения, связанные с делом гражданина. Это могут быть следующие данные:
- Введение наблюдения, финоздоровления, внешнего управления
- Вынесение решения о признании гражданина несостоятельным
- Завершение процедуры банкротства
- Назначение арбитражного управляющего, а также его освобождение
- Осуществление торгов по реализации активов должника
Если говорить о сроках подачи в реестр банкротств сведений о должниках, то у арбитражного управляющего есть не более 10 дней на то, чтобы передать в реестр все необходимые сведения о применявшейся в деле должника процедуре. Отсчет срока начинается сразу после окончания соответствующей процедуры.
Подозрительно низкая цена
Как и в любой другой сфере низкая цена, скорее всего, говорит либо о некачественном оказании услуг либо о скрытых тарифах и платежах. В нашей практике были случаи, когда клиенты, заключавшие договор на юридическое сопровождение процедуры банкротства расторгали уже заключенный договор на кабальных условиях с такими компаниями, когда выяснялось что указанная цена – лишь стоимость сбора документов, а основная сумма стоимости сопровождения процедуры была еще впереди.
Поскольку процедура банкротства физического лица процесс достаточно продолжительный, нередки случаи, когда во время процедуры юридические компании и вовсе успевали ликвидироваться или реорганизоваться и таким образом избежать выполнения своих обязательств перед клиентом.
Наличие/отсутствие реальных отзывов клиентов
Изучите отзывы о компании на доверенных площадках, таких как Яндекс, Google, 2Gis или Zoon. Команда модераторов на этих ресурсах отслеживает подозрительные и недостоверные отзывы, а также попытки компаний «накрутить» свой рейтинг. Обратите внимание на большие и распространенные отзывы, как правило в них содержится больше деталей о реальном ходе процедуры.
Если вы планируете воспользоваться услугами федеральной компании, то постарайтесь найти отзывы о работе того филиала, в который вы обращаетесь. Вполне может быть, что общий рейтинг компании состоит из нескольких десятков позитивных отзывов, оставленными клиентами в другом регионе, а филиал в вашем регионе может вообще не иметь реальных достижений.
Отзывы в виде скриншотов переписки в мессенджере или смс очень легко подделать, поэтому на них вообще не стоит обращать свое внимание.
Банкротство — что это и когда наступает
Банкротство, иначе несостоятельность — это неспособность должника выполнять свои финансовые обязательства. Это могут быть как обязательные платежи в государственный бюджет, например, налоги, так и расчеты с кредиторами. Однако не всякий несостоятельный должник — банкрот. Таковым считается только тот, в отношении которого начата особая процедура банкротства и данные о котором внесены в федеральный реестр — единый электронный ресурс, где в реальном времени отражаются сведения о банкротстве компаний и граждан.
Признаки приближающегося или уже наступившего банкротства, порядок объявления организации или гражданина банкротом и последующих расчетов с кредиторами изложены в специальном федеральном законе. Согласно его правилам, единым на всей территории страны, банкротами могут признаваться как организации, так и граждане. Начало процедуры банкротства в отношении любого должника может объявить только суд. Но для обращения в него должны быть в наличии два непременных обстоятельства:
- сумма долга превышает установленный законом предел;
- погашение не производится в течение трех месяцев.
Минимальная сумма долга, при которой наступает банкротство, для субъектов предпринимательства составляет 300 000 рублей, а для граждан уже 500 000 рублей. Некоторые квалифицированные юристы знают как начать процедуру банкротства физического лица с долгом всего 250 000 рублей, но здесь нужно разбирать каждую ситуацию индивидуально.
Указанная сумма считается накопительным способом, то есть не одному кредитору, а всем сразу. Как правило, их бывает больше:
- контрагенты, в том числе банки и другие финансовые организации;
- федеральные и региональные властные органы, получающие обязательные платежи (налоги, взносы во внебюджетные фонды и т. д.);
- работники;
- взыскатели по исполнительным листам и т. д.
В верхней левой части главной страницы ЕФРСБ расположен инструмент поиска должников. Для получения информации необходимо внести наименование компании, имя и фамилию физлица или ИНН. Если совпадений много или напротив, ничего не было найдено, можно конкретизировать запрос, нажав » Расширенный поиск» и внеся дополнительные сведения.
На каждого должника, попавшего в Единый реестр сведений о банкротах, заводится индивидуальная карточка. В ней отражаются все сообщения, опубликованные в разное время. По ним легко отследить:
- в каком суде находится дело;
- на какой именно стадии находится процедура банкротства;
- кто назначен внешним управляющим;
- когда были вынесены судебные акты и т.д